Program Lombard jest narzędziem wspomagającym pracę w lombardach. W szczególności program umożliwia:

• • Pełną ewidencję pożyczek zastawowych i poręczeniowych,
• • Automatyczne generowanie umów pożyczek
• • Bieżącą kontrolę stanu zadłużenia pożyczkobiorców,
• • Tworzenie rejestrów zastawów, poręczeń, pożyczek przeterminowanych lub przewłaszczonych
• • Tworzenie rejestrów księgowych pozwalających na kontrolę i rozliczenie kasy
• • Tworzenie i modyfikację szablonów umów i innych wydruków
• • Dopasowanie funkcjionalności programu do indywidualnych potrzeb poprzez rozbudowaną konfigurację
• • Kontrolę dostępu do opcji programu poprzez tworzenie użytkowników i nadawanie im uprawnień
• • Tworzenie wielu innych raportów i zestawień przydatnych w działalności lombardu.

Pomoc

W każdej opcji programu Użytkownik ma możliwość skorzystania z Pomocy. Poprzez naciśnięcie klawisza funkcyjnego <F1> lub wybór z menu głównego programu.

Zasady pracy w programie

Firma Datum Software dołożyła wszelkich starań, aby dostarczony produkt był pozbawiony wad technicznych i merytorycznych, jednakże na bezproblemową pracę ma wpływ obsługa programu jak i całego komputera. Prosimy, aby:

Budowa interfejsu programu

Dostarczona Państwu aplikacja posiada charakterystyczną i jednolitą budowę. Program składa się z głównego okna aplikacji oraz modułów w formie okien, w których realizowana jest zasadnicza funkcjonalność programu.

W głównym oknie aplikacji można wyróżnić:

Dokonując wyboru polecenia, wykorzystując pasek menu lub pasek komand, w oknie roboczym zostanie wyświetlone okno modułu. UWAGA!!! Jeżeli w oknie roboczym mamy otwarte okno modułu, następny otwierany moduł przysłoni dotychczasowe okno. Dostęp do tak przysłoniętego okna możliwy jest poprzez skorzystanie z menu Widok.

W oknie modułu możemy wyróżnić:

Drzewo podopcji - po lewej stronie okna programu mogą Państwo znaleźć okno z listą w postaci drzewa zwaną Drzewem podopcji. Wybór dokonany na drzewie podopcji ma wpływ na dane prezentowane w oknie programu.
Na drzewie przemieszczamy się za pomocą klawiszy strzałek, przy czym strzałki w prawo i w lewo dokonują rozwinięcia bądź zwinięcia gałęzi drzewa. Po ustawieniu się na żądanej pozycji należy nacisnąć klawisz <Enter> (lub podwójnie kliknąć lewym klawiszem myszy) w celu dokonania wyboru.
Znacznym przyspieszeniem w korzystaniu z drzewa podopcji jest używanie klawiszy <Page Up> oraz <Page Down>, które są połączeniem funkcjonalności strzałek oraz klawisza <Enter>.

Pasek komend - po prawej stronie okna programu znajduje się lista z ikonami zwana Paskiem komend. Udostępnia on alternatywny sposób wykonywania operacji w programie. Jest jednocześnie oknem informującym o podstawowych operacjach, jakie można wykonać w module. Z paska komend możemy również odczytać, jakie klawisze służą do wykonywania poszczególnych operacji.

Okna dzielone – charakterystyczną cechą aplikacji jest częste używanie okien dzielonych do prezentowania informacji ściśle ze sobą powiązanych. Rozwiązanie takie pozwala na czytelną prezentację danych bez wyświetlania wielu zagnieżdżonych formularzy. Po zaznaczeniu pozycji na górnej liście dolna lista będzie zawierać pozycje ściśle powiązane z pozycją górnej listy. Zmiana zaznaczenia górnej listy spowoduje zmianę zawartości dolnej listy.
Aby wykonać operację na danych dolnej listy, należy ustawić ją jako aktywną (np. klikając w nią lewym klawiszem myszki, lub korzystając z klawisza <Tab>). Potwierdzeniem uaktywnienia będzie zmiana ikon w Pasku komend.

Menu kontekstowe – na każdej liście programu, po naciśnięciu prawego klawisza myszy dostępne jest menu kontekstowe. Zawartość i funkcjonalność menu jest identyczna z zawartością Paska komend.

Klawisze – oto opis klawiszy aktywnych w każdej liście:

Przeszukiwanie listy – jeżeli kursor znajduję się w liście zawierającej elementy, po naciśnięciu dowolnego klawisza oznaczonego cyfrą lub literą, wyświetlony zostanie formularz wyszukiwania. Po kliknięciu myszką w   mamy możliwość wyboru kolumn, po których chcemy przeprowadzić wyszukiwanie. Dostępne kolumny są zależne od aktywnego modułu. UWAGA!!! Poszukiwany ciąg znaków możemy wprowadzać bez rozróżniania wielkości liter.Okno wyszukiwania nie jest dostępnie na wszystkich listach.

Wprowadzanie danych – w każdym formularzu za pomocą, którego, wprowadzamy dane do programu, zazwyczaj w dolnej części formularza znajdują się przyciski. Kliknięcie lewym klawiszem myszki w:

W większości poleceń programu istnieje konieczność, wprowadzania danych do pól edycyjnych. Jeżeli z prawej strony pola do wprowadzenia danych, znajduje się strzałka  , oznacza to, że do tego pola można wprowadzać wartości z tzw. słownika. Do niektórych pól tego typu, można wprowadzić tylko wartości wybrane ze słownika, inne można wypełnić wpisując tekst z klawiatury, albo wybierając go ze słownika (przyspieszenie wprowadzenia danych). Aby wprowadzić do pola edycyjnego tekst wybrany ze słownika, należy kliknąć strzałkę znajdującą się z prawej strony pola - pojawi się wtedy lista pozycji słownika, z której należy wybrać za pomocą myszy odpowiednią pozycję, (jeżeli na liście nie są widoczne wszystkie pozycje, z prawej strony pojawiają się strzałki umożliwiające jej przewijanie). Aby wybrać pozycję słownika za pomocą klawiatury, należy nacisnąć klawisz pierwszej litery żądanej pozycji. Jeżeli pojawi się inna pozycja, zaczynająca się na tę samą literę, należy powtórnie nacisnąć klawisz pierwszej litery, aż do uzyskania żądanego rezultatu. Jednoczesne naciśnięcie klawiszy Alt + „dół” umożliwia „rozwinięcie” oraz „zwinięcie” listy pozycji słownika. UWAGA!!! W programie stosowane są również pola słownikowe, których zawartość ulega zmianie w trakcie używania programu. Jeżeli pole nie posiada strzałki z prawej strony, oznacza, że należy do niego wpisać dane za pomocą klawiatury. Program podpowiada wpisy do niektórych pól. Użytkownik może wprowadzić inne dane, w miejsce wartości podpowiadanych przez program. Aby przejść do edycji następnego pola, należy wcisnąć klawisz <Tab> klawiatury lub kliknąć następne pole za pomocą myszki.

Konfiguracja programu

Uprawnienia użytkowników

Program zapewnia pełną kontrolę dostępu do poszczególnych opcji. W tym celu każdorazowe uruchomienie programu poprzedzane jest wyświetleniem okienka logowania, w którym wpisujemy symbol i hasło użytkownika. Po zalogowaniu użytkownika dostępne będą tylko opcje, dla których dany użytkownik ma uprawnienia. Jeżeli nie zdefiniowano żadnego użytkownika okno logowania nie będzie wyświetlane, a mimo to wszystkie opcje programu będą dostępne. Uprawnienia użytkowników definiujemy w konfiguracji w opcji Użytkownicy. W tym celu musimy wpisać imię i nazwisko, hasło i symbol użytkownika oraz zaznaczyć opcje modułu, do którego użytkownik ma dostęp. Możliwe jest ustawienie następujących uprawnień: Administrator, Konfiguracja, Rejestr umów, Księgowość, oraz Szczegóły pożyczki. Trzy ostatnie uprawnienia możemy bardziej uszczegółowić wciskając przycisk Dodatkowe ustawienia. Informacja o aktualnie zalogowanym użytkowniku wyświetlana jest na pasku stanu, zlokalizowanym pod głównym oknem programu.

Dane konfiguracyjne

Przed przystąpieniem do pracy w programie, należy poprawnie wprowadzić dane konfiguracyjne. Dane te znajdują się w module Konfiguracji, uruchomionym poprzez naciśnięcie menu Konfiguracja oraz wybranie jednej z podopcji: Dane lombardu, Oprocentowania, Inne ustawienia. Edycji tych danych dokonujemy wciskając opcję Edytuj dane bądź klawiszem <Enter> na klawiaturze. Dane te podzielone są na dwie grupy.
Pierwszą grupę stanowią dane lombardu. Informacje tutaj wpisane będą wykorzystywane przede wszystkim podczas generowania umów, dowodów wpłat i innych pism związanych z prowadzeniem pożyczek.
Drugą grupę stanowią dane dotyczące oprocentowania:

• •    Stawki maksymalne wyliczane są na podstawie wprowadzonej stopy kredytu lombardowego NBP i stanowią informację o maksymalnych wartościach naliczanych opłat określonych przez ustawę.
• •    Umowy zastawowe:

• o    Oprocentowanie dzienne dla umów zastawowych (%) – wartość ta nie powinna przekroczyć stawki maksymalnej.
• o    Automatycznie naliczaj opłatę manipulacyjną – zaznaczenie tej opcji powoduje, że podczas rejestrowania umowy program będzie podpowiadał opłatę manipulacyjną wyliczaną jako procent wartości pożyczki.
• o    Automatycznie naliczaj opłaty dodatkowe dla umów (np. przechowanie) – zaznaczenie tej opcji powoduje, że podczas rejestrowania umowy program będzie podpowiadał opłaty dodatkowe wyliczone na podstawie:

• -    Stawki procentowej – opłata wyliczana jako procent od wartości rzeczy przechowanych za każdy dzień przechowania
• -    Stawki kwotowej – opłata wyliczana jako określona kwota za każdy dzień przechowania
• -    Automatycznie na podstawie realnego oprocentowania – wysokość opłaty za przechowanie wyliczana jest automatycznie przez program tak, aby realne oprocentowanie (uwzględniające oprocentowanie pożyczki, opłatę manipulacyjną i opłatę za przechowanie) wynosiło podany procent.

• •    Umowy poręczeniowe:

• o    Oprocentowanie dzienne dla umów poręczeniowych – wartość ta nie powinna przekroczyć stawki maksymalnej.
• o    Automatycznie naliczaj opłatę manipulacyjną – zaznaczenie tej opcji powoduje, że podczas rejestrowania umowy program będzie podpowiadał opłatę manipulacyjną wyliczaną jako procent wartości pożyczki.
• o    Automatycznie naliczaj opłaty dodatkowe dla – zaznaczenie tej opcji powoduje, że podczas rejestrowania umowy program będzie podpowiadał opłaty dodatkowe wyliczone na podstawie:

• -    Stawki procentowej – opłata wyliczana jako procent od pożyczki za każdy dzień pożyczki
• -    Stawki kwotowej – opłata wyliczana jako określona kwota za każdy dzień pożyczki
• -    Automatycznie na podstawie realnego oprocentowania – wysokość opłaty wyliczana jest automatycznie przez program tak, aby realne oprocentowanie (uwzględniające oprocentowanie pożyczki, opłatę manipulacyjną i opłatę dodatkową) wynosiło podany procent.

Ostatnią grupę stanowią Inne ustawienia. Są to między innymi:

• •    Numeracje umów, spłat pożyczek, sprzedaży zastawów oraz rok obliczeniowy. Dane te służą do podpowiadania kolejnych numerów pożyczek i spłat podczas wstawiania nowych pozycji. Są one automatycznie inkrementowane podczas pracy w programie.
• •    Wysokości stawek podatku VAT dla spłat odsetek i opłat, oraz sprzedaży zastawów.
• •    Opcje umożliwiające włączenie podglądu generowanych umów oraz innych zestawień.
• •    Opcja pozwalająca na naliczanie odsetek za pierwszy dzień pożyczki. (jeśli nie zaznaczona odsetki będą naliczane od dnia następnego)
• •    Opcja pozwalająca na odwrócenie kolejności zaliczania wpłaty przy wystawianiu dokumentu spłaty pożyczki. (standardowa kolejność: spłata odsetek, spłata opłat, spłata pożyczki)
• •    Opcja dotycząca tworzenia automatycznych kopii baz danych – przy każdorazowym wyjściu z programu program będzie monitował o stworzenie automatycznej kopii baz.
• •    Ustawienie domyślnego katalogu z którego program pobierał będzie zdjęcia zastawów. Zdjęcia te umieszczane będą w bazie danych programu.
• •    Ustawienie domyślnego katalogu w którym tworzone będą kopie bezpieczeństwa baz danych programu.

Po wprowadzeniu użytkowników zapisaniu tych danych w zasadzie możemy przystąpić do pracy w programie.

Rejestr umów

Moduł ten grupuje wszelkiego rodzaju zestawienia dotyczące udzielanych pożyczek. Dostęp do poszczególnych zestawień realizowany jest poprzez wybór odpowiedniej opcji na drzewie podopcji z lewej strony okna modułu. Wybranie poszczególnych opcji powoduje wyświetlenie filtru, listy oraz komend dostępnych dla tej opcji. Na filtrze możemy określić kryteria, jakie mają spełniać dane wyświetlane na liście. Wyświetlenie danych następuje w momencie naciśnięcia przycisku Filtruj. Na liście komend z prawej części okna znajdują się wszystkie dostępne w danej chwili komendy związane z wyświetlaną listą danych. W szczególności w module Rejestru umów możemy wyświetlić zestawienie wszystkich pożyczek, aktualnego stanu pożyczek, umów przeterminowanych, dynamiki rynku, zastawów oraz klientów.

Pożyczki

Jest to lista wszystkich pożyczek, jakie dotychczas zostały udzielone. Listę tą możemy ograniczyć określając odpowiednie kryteria w filtrze. W filtrze dostępne są następujące parametry:

• •    Typ umowy – zastawowy, doręczeniowy
• •    Status – bieżąca, zamknięta
• •    Zakres dat okresu w jakim udzielono pożyczek
• •    Numer umowy – unikalny identyfikator jednoznacznie określający umowę
• •    Klient lub opis zastawu
• •    Sygnatura akt sądowych lub komorniczych

Wszystkie te wartości możemy określić łącznie. I tak, jeśli chcemy wyświetlić wszystkie sprawy z poręczeniowe, bieżące wybieramy odpowiednie wartości w polach typ umowy oraz status a następnie naciskamy przycisk Filtruj. Na liście pojawią się wszystkie pożyczki spełniające te kryteria. Na liście dostępne są możliwości sortowania danych po wybranej kolumnie <F2> oraz wyszukiwania konkretnej pozycji (wystarczy będąc na liście nacisnąć dowolny klawisz alfanumeryczny). Wpisanie wartości, którą chcemy wyszukać na liście i naciśnięcie przycisku Szukaj spowoduje zaznaczenie szukanej pozycji.

Na liście pożyczek dostępne są podstawowe operacje związane z rejestrem pożyczek tj. dodaj umowę, szczegóły umowy, usuń umowę oraz drukuj listę umów.

Opcja dodaj umowę powoduje wyświetlenie szeregu okienek służących do rejestracji nowej umowy. Pierwsze okienko grupuje podstawowe dane pożyczki tj. numer umowy, typ zabezpieczenia, data pożyczki, kwota pożyczki, data spłaty, oraz parametry oprocentowania i opłat związanych z pożyczką. Znaczna część tych danych podpowiadana jest na podstawie ustawień konfiguracyjnych opisanych w rozdziale Konfiguracja.

Z prawej strony okna znajduje się kalendarzyk, który wymiennie z datą spłaty może posłużyć do określenia terminu zwrotu pożyczki. W dolnej części okienka znajduje się podsumowanie, zawierające dane informacyjne tj. ilość dni pozostałych do spłaty pożyczki, wysokość odsetek, wysokość opłaty manipulacyjnej oraz opłaty za przechowanie oraz łączna kwota na dzień deklarowanej spłaty. W prawej dolnej części znajduje się informacyjne pole w którym wyświetlana jest wartość realnego dziennego oprocentowania (uwzględniającego oprocentowanie pożyczki i wszystkie dodatkowe opłaty związane z umową pożyczki lub umowami dodatkowymi np. za przechowanie)

Po wprowadzeniu tych danych i wciśnięciu przycisku Dalej wyświetlany jest kolejny dialog, grupujący dane osobowe pożyczkobiorcy. W skład tych danych należą: nazwisko, imię, ulica, kod pocztowy, miejscowość, data urodzenia, imię ojca, rodzaj i numer dowodu tożsamości, NIP, telefon. Dodatkowo dla pożyczek poręczeniowych nazwa i adres pracodawcy.  

Dane pożyczkobiorcy można wprowadzić ręcznie, bądź wybrać z listy w przypadku, gdy osoba ta jest już zarejestrowana w bazie osób. Lista dostępnych osób wyświetla informacje o osobie jak również listę pożyczek bieżących i zamkniętych dla zaznaczonej na liście osoby. Zaznaczenie wybranej pozycji i naciśnięcie przycisku Przepisz spowoduje przepisanie danych osobowych pożyczkobiorcy.

Kolejny etap rejestracji pożyczki uzależniony jest od typu zabezpieczenia pożyczki. Dla pożyczek poręczeniowych wprowadzamy dane osobowe poręczycieli. Operacji tej dokonujemy w sposób analogiczny do danych pożyczkobiorcy. Z pożyczką możę być związanych maksymalnie pięciu poręczycieli.
Dla pożyczek zastawowych wprowadzamy opis zastawu. Pomocną funkcją może być lista najczęściej używanych zastawów. Wybranie dowolnej pozycji na tej liście spowoduje przeniesienie tej pozycji do opisu zastawu. Lista najczęściej używanych zastawów jest automatycznie tworzona podczas wprowadzania danych.

Kolejnym, ostatnim etapem rejestrowania pożyczki jest podsumowanie wprowadzonych danych. Jest to dobra okazja do sprawdzenia i ewentualnej korekty danych. Korekty danych możemy dokonać naciskając przycisk Wstecz. Po zaakceptowaniu danych wciskamy przycisk Zapisz. Spowoduje to założenie oraz wejście do modułu pożyczki, gdzie możemy np. wystawić i wydrukować umowę pożyczki.

Na liście pożyczek dostępna jest również operacja szczegóły pożyczki. Powoduje ona wejście do modułu zaznaczonej na liście pożyczki. Szczegółowy opis tej operacji znajduje się w rozdziale Szczegóły pożyczki.

Istnieje również możliwość usunięcia umowy. Operacja ta wykonywana jest sporadycznie i związana jest z całkowitym nieodwracalnym usunięciem wszystkich danych związanych z pożyczką.

Ostatnią operacją jest drukuj listę umów. Powoduje ona wydrukowanie i ewentualny podgląd wydruku wyfiltrowanej listy pożyczek. Wygląd wydruku przedstawiony poniżej.

Stan pożyczek

Jest to zestawienie dające obraz aktualnego stanu bieżących pożyczek. W zestawieniu tym możemy określić typ umowy oraz zakres dat udzielonych pożyczek. Zestawienie to ma możliwość wydruku.

Pożyczki przeterminowane

To kolejne zestawienie służące kontroli aktualnego stanu pożyczek. Pozwala ono na wyodrębnienie pożyczek przeterminowanych, czyli takich, dla których przekroczony został termin spłaty pożyczki. W zestawieniu tym również możemy posłużyć się filtrem, na którym określamy typ umowy, status, oraz minimalna ilość dni o ile przeterminowane zostały pożyczki.

Dynamika rynku

Jest zastawieniem dającym zbiorcze zestawienie udzielonych pożyczek w rozbiciu na doręczeniowe i zastawowe oraz łącznie. Zestawienie wymaga podania okresu, za jaki chcemy sporządzić raport.

Zastawy

Jest to opcja pozwalająca na przeglądanie zastawów w bieżących pożyczkach. Zestawienie pozwala na określenie okresu, jaki ma być uwzględniony podczas tworzenia listy zastawów. Dostępny jest wydruk zestawienia.

Poręczenia

Jest to opcja pozwalająca na przeglądanie umów poręczeniowych, których termin spłaty mija w konkretnym okresie (domyślnie dzień bieżący). Dostępny jest wydruk zestawienia.

Klienci

Jest to ostatnie zestawienie dostępne w rejestrze umów. Jest to lista wszystkich klientów (pożyczkobiorców i poręczycieli), którzy zawierali umowy pożyczek. Zestawienie to zawiera dane osobowe klientów jak również, ma możliwość wyświetlenia listy pożyczek bądź statystyki pożyczek dla wybranej osoby. Wybranie podopcji pożyczki bądź statystyka powoduje podzielenie listy na dwie części, w górnej wyświetlana jest lista osób, w dolnej lista pożyczek (bądź statystyka pożyczek) dla zaznaczonej na górnej liście osoby. Z pozycji listy klientów mamy możliwość zarejestrowania nowej umowy. Procedura rejestrowania umowy wygląda analogicznie jak w liście pożyczek z tą różnicą, że tutaj rejestrowanie umowy następuje w kontekście zaznaczonego klienta, a więc dane pożyczkobiorcy zostaną przepisane automatycznie i będą wymagać jedynie potwierdzenia. Dodatkowo na liście klientów mamy dodatkowo możliwość usunięcia klienta (dotyczy to tylko i wyłącznie osób, które nie posiadają pożyczek) oraz wydruku listy klientów.
Na uwagę zasługuje opcja scalania danych osobowych, służąca do scalenia osób, które zostały wprowadzone do programu wielokrotnie (z ręki). W tym celu wyświetlane jest dodatkowe okienko, na którym możemy wyszukać, zaznaczyć oraz ewentualnie skorygować dane scalanej osoby.

Szczegóły umowy

Jest to moduł, który pozwala na podgląd oraz modyfikację wszelkich danych związanych z pożyczką. Może on być wywoływany z rejestru umów, bądź księgowości poprzez wybranie opcji Szczegóły umowy dla zaznaczonej pozycji listy, lub też z dowolnego miejsca programu uaktywniając pasek Numer umowy <F9>, wpisując numer umowy i naciskając klawisz <Enter>. Moduł składa się z:

• •    Paska informacyjnego, w którym zawarta jest informacja o numerze pożyczki oraz nazwie pożyczkobiorcy,
• •    Ekranu bieżącego stanu pożyczki, zawiera on informację o kwocie pożyczki, odsetek kosztów sądowych oraz razem rozbitej w trzech kolumnach na wartości początkowe, spłacone i pozostałe do spłaty. Domyślnie stan pożyczki liczony jest na deklarowany dzień spłaty pożyczki, ale istnieje możliwość wyliczenia stanu na dowolny dzień poprzez zmianę daty i naciśnięcie przycisku przelicz. Po prawej stronie stanu sprawy znajdują się graficzne znaki informujące o aktualnym statusie pożyczki: Zielony kolor informuje o tym, że termin spłaty pożyczki jeszcze nie upłynął, żółty, że dzisiaj jest ostateczny termin spłaty pożyczki, czerwony – pożyczka przeterminowana, brak koloru dla pożyczek spłaconych.
• •    Drzewa podopcji, z którego mamy możliwość wyboru grupy danych, którą chcemy aktualnie podejrzeć. Są to: dane podstawowe pożyczki, opis zastawu lub lista poręczycieli w zależności od typu zabezpieczenia, oprocentowania, spłaty, sprzedaż, pisma, oraz egzekucja.

Dane podstawowe

Składają się z dwóch części: u góry znajdują się informacje dotyczące pożyczki tj. stan pożyczki, typ zabezpieczenia, kwota pożyczki, data pożyczki, data spłaty, parametry oprocentowania i opłat oraz sygnatura akt sądowych i komorniczych, u dołu dane personalne dotyczące pożyczkobiorcy. Edycji danych dokonujemy na formatkach wywoływanych komendą Edytuj dane.

Opis zastawu, poręczyciele

Kolejną podopcją jest opis zastawu lub lista poręczycieli. Opis zastawu stanowi pole tekstowe, w którym możemy wprowadzić kilka linijek opisu. Na liście poręczycieli możemy wstawiać, usuwać, lub modyfikować dane wciskając odpowiednie klawisze na klawiaturze <Insert>, <Delete>, <Enter>, lub wybierając odpowiednie komendy. Operacje te wykonuje się w sposób analogiczny jak podczas rejestracji pożyczki. Edycja tych danych może być zablokowana poprzez nadanie odpowiednich uprawnień w opcji Użytkownicy w module Konfiguracja.

Prolongaty

Zawiera całą historię prolongowania pożyczki. Na liście tej istnieje możliwość podglądu oraz dodawania nowych pozycji. Opcja prolongat służy również do zmiany aktualnego oprocentowania w pożyczce. Nowe oprocentowanie będzie działało od daty prolongaty.

Spłaty pożyczki

Lista spłat pożyczek zawiera pozycję wszystkich wpłat pożyczkobiorcy przeznaczonych na spłatę pożyczki, spłatę odsetek lub opłat dodatkowych. Lista daje możliwość wstawiania, podglądu lub usuwania pozycji. Każda operacja wykonana na tej liście znajdzie swoje odzwierciedlenie w księgowości w opcji spłaty pożyczek bądź wpływy na konto (jest to zależne od typu wpłaty). Wstawienie pozycji powoduje wyświetlenie okienka, na którym program podpowiada datę deklarowanej spłaty, automatycznie pozwala wybrać osobę wpłacającą spośród pożyczkobiorcy i poręczycieli lub wpisać ją ręcznie. W przypadku niepełnej spłaty automatycznie podpowiada kwotę pozostałą do spłaty wraz z odsetkami wyliczonymi na dzień kolejnej deklarowanej przez pożyczkobiorcę spłaty. Wstawienie spłaty jest równoznaczne z wygenerowaniem dowodu spłaty (faktury).

Sprzedaż zastawów

Lista sprzedaży zastawów przechowuje informacje związane z sprzedażą zastawu dokonywaną jednorazowo bądź w kilku pozycjach. Dane tu wprowadzone automatycznie znajdą odzwierciedlenie w opcji sprzedaż zastawów w module księgowości. Wprowadzenie pozycji sprzedaży i podanie odpowiednich danych umożliwia wystawienie i wydrukowanie dowodu sprzedaży (faktury).

Pisma

Lista pism zawiera wszystkie pisma (umowy, dowody, upomnienia i inne), które zostały wygenerowane w trakcie prowadzenia pożyczki. Lista zawiera kolumny: datę pisma oraz nazwę pisma. Wprowadzenie nowego pisma jest równoznaczne z wyświetleniem listy wyboru wszystkich szablonów zdefiniowanych w katalogu <ścieżka do programu>\Szablony\Pisma\. Po zaznaczeniu i zaakceptowaniu odpowiedniego szablonu następuje wygenerowanie nowego pisma na podstawie wybranego szablonu. W miejsce kodów znajdujących się w szablonie podstawiane są odpowiednie dane z pożyczki.

Egzekucja

Opcja umożliwia wprowadzenie danych związanych z prowadzeniem egzekucji, czyli wyrok sądu, koszty sądowe, koszty komornika itp. W dolnej części okienka pojawia się pole Zignoruj wcześniejsze należności odsetki koszty – włączenie tej opcji powoduje, że stan pożyczki będzie liczony od daty tej pozycji, wszystkie wcześniejsze operacje będą ignorowane, tzn. w ten sposób wprowadzona pozycja będzie wyznaczała aktualne roszczenie wobec pożyczkobiorcy. Wyłączenie tej opcji powoduje, że dana pozycja współistnieje z resztą roszczenia (dosumowuje się do wcześniejszych roszczeń - pożyczki)

Księgowość

Moduł księgowości grupuje wszelkiego rodzaju zestawienia dotyczące finansów lombardu. Podstawowym zestawieniem jest Rozliczenie kasy uwzględniające wszystkie wpływy (spłaty pożyczek, sprzedaż zastawów, uzupełnienia kasy) oraz rozchody (udzielona pożyczki, koszty) łącznie z podsumowaniem aktualnego stanu kasy w lombardzie. Istnieje jeszcze jedno zestawienie (wpływy na konto), uwzględniające spłaty pożyczek, które zostały zrealizowane na konto lombardu i nieuwzględniane w zestawieniu rozliczenie kasy. Każde z zestawień posiada możliwość zdefiniowania okresu, za jaki chcemy stworzyć zestawienie. Domyślnie okres ustawiany jest od początku bieżącego miesiąca do dnia bieżącego. Każde z zestawień posiada inny zestaw wyświetlanych danych. Dla każdego zestawienia możemy wydrukować odpowiedni raport. Ostatnią kolumną na wykazie rozliczenia kasy jest pozycja salda wyliczana dla konkretnej pozycji rejestru. Kolumna ta pozwala w łatwy i przejrzysty sposób kontrolować stan kasy w każdym momencie pracy biura. Dodatkowo mamy również możliwość ręcznego wstawienia salda. Ręczne wstawienie salda powoduje, że salda na pozycje występujące po ręcznie wstawionym saldzie są liczone właśnie od tej pozycji. Pozwala to ręcznie korygować liczone salda, bądź też przyspieszać algorytm liczenia sald.

W zestawieniach księgowych możemy wprowadzić dane dotyczące wydatków, uzupełnień kasy oraz salda początkowego. Pozostałe dane (związane z pożyczkami) wprowadzamy poprzez szczegóły umowy w module konkretnej pożyczki. Zmiany dokonane w module pożyczek będą uwzględnione po ponownym naciśnięciu klawisza Filtruj.

Ręczne wprowadzanie danych w module księgowości wykonujemy poprzez naciśnięcie komendy dodaj pozycję. Powoduje to wyświetlenie okienka, na którym wprowadzamy typ operacji (wydatki, uzupełnienia, saldo), datę i treść operacji oraz odpowiednią kwotę.

Edytor szablonów

Zaletą aplikacji jest posiadanie własnego, wbudowanego edytora tekstu. Edytor ten wyposażony jest w podstawowe narzędzia edycyjne: wybór rodzaju i rozmiaru czcionek, wyrównywania tekstu, tabulatory, tabele, itp. Jednak jego moc ukryta jest w możliwości tworzenia szablonów i integracji z programem „Lombard”. Dzięki temu w łatwy sposób możemy generować różnego rodzaju pisma automatyzując proces wstawiania danych w miejsce specjalnie zdefiniowanych kodów. W dużej mierze skraca to czas pracy w stosunku do tradycyjnej metody korespondencji biurowej.
Edytor szablonów służy do tworzenia nowych lub modyfikacji istniejących szablonów pism, zestawień i innych wydruków. Uruchamiając tę opcję wyświetlamy okienko, w którym wybieramy nazwę pliku przeznaczonego do edycji i naciskamy przycisk Otwórz. Plik zostaje otwarty w trybie szablonu, tzn. w miejsce kodów danych (wyświetlanych w kolorze zielonym) nie podstawiają się żadne dane. Wszelkie wydruki w programie generowane są na podstawie szablonów. Zmiana szablonu automatycznie spowoduje, że wydruki generowane na podstawie tego szablonu również będą zmienione.

Dostosowanie szablonów do posiadanej drukarki

Wraz z programem dostarczane są wszystkie, niezbędne szablony wydruków, dostosowane do formatu A4, który jest stosowany powszechnie w większości drukarek. Jeżeli dostarczone rozwiązanie nie spełnia wymagań użytkownika należy dokonać modyfikacji szablonów.

Aby zmienić format papieru należy otworzyć żądany szablon i wybrać z menu Plik opcję Właściwości strony. Po dokonaniu zmian należy zapisać szablon. Operację należy powtórzyć dla wszystkich szablonów, które będą korzystać z danej drukarki.

Edycja szablonów

Program umożliwia tworzenie wydruków w postaci graficznej, o możliwościach nieustępujących popularnym edytorom tekstu. Każdy wydruk programu jest oparty na szablonie możliwym do modyfikacji przez użytkownika. Aby dokonać modyfikacji szablonu należy skorzystać z modułu Edytor i otworzyć żądany plik.

Definiowanie szablonów

W edytorze udostępnione są specjalne pola, nazywane kodami w miejsce, których podczas generowania pisma wstawiają się odpowiednie dane. Tworząc szablon pisma oprócz wpisywania zwykłego tekstu możemy również wpisywać zdefiniowane kody. Podczas zapisywania szablonu program automatycznie rozpoznaje te kody i zamienia je na specjalne pola. Istnieją dwie możliwości wstawienia kodów:

• •    Ręczne wpisywanie kodów na podstawie tabeli zamieszczonej kolejnym rozdziale
• •    Automatyczne wstawianie na podstawie paska kodów – w tym celu uruchamiamy z menu głównego edytora opcję Wstaw -> Kody. Tym samym wyświetlamy okienko z lista kodów.

Kody podzielone są na grupy. Wybierając odpowiednią grupę na liście wyświetlają nam się wszystkie dostępne kody. Aby wstawić kod do szablonu musimy umieścić kursor w odpowiednie miejsce i podświetlić konkretną pozycję na liście i nacisnąć przycisk Wstaw (Ewentualnie dwukrotnie nacisnąć lewy przycisk myszy na odpowiednim pozycji listy). Można również wpisywać kody ręcznie w edytorze, pamiętając, że muszą być one umieszczone pomiędzy dwoma znakami #. W trakcie zapisu szablonu program automatycznie zamieni wszystkie ręczenie wstawione kody jako rozpoznawalne przez niego pola. Ważną rzeczą jest również to, aby w konkretnych szablonach stosować kody z odpowiednich grup, gdyż w przeciwnym przypadku kody nie zostaną prawidłowo rozpoznane.

Nazwy podstawowych szablonów

Zasadniczo szablony możemy podzielić na dwa rodzaje:

• •    Szablony pism
• •    Szablony pozostałych wydruków

Szablony pism dotyczą wszystkich pism związanych z prowadzeniem pożyczki i umieszczone są w katalogu <Scieżka do programu>\Szablony\Pisma\. W katalogu tym możemy umieszczać swoje własne szablony i będą one wyświetlane w oknie wyboru podczas wystawiania nowego pisma dla konkretnej pożyczki. Można zmieniać nazwy tych szablonów, przy czym dobrym zwyczajem jest stosowanie nazw, które w jakimś stopniu będą nam się kojarzyły z treścią pisma.

Drugą grupę szablonów stanowią szablony związane z wydrukami różnego rodzaju zestawień. Szablony te umieszczone są w katalogu <Scieżka do programu>\Szablony\. Szablony te mogą być modyfikowane, co do zawartości, ale nie można zmieniać ich nazw. Nazwy szablonów są ściśle powiązane z konkretnymi operacjami. Poniżej przedstawiona jest tabela wydruków i powiązanych z nimi nazw szablonów:

Nazwa wydruku                  Nazwa szablonu
Rejestr umów                     Rejestr umow.skk
Stan pożyczek                   Stan pożyczek.sz
Umowy przeterminowane     Przeterminowane.sz
Zastawy                             Zastawy.sz
Dynamika rynku                 Dynamika rynku.sz
Klienci                               Klienci.sz
Rozliczenie kasy                Rozliczenie kasy.sz
Rejestr spłat                      Rejestr splat.skk
Rejestr sprzedaży              Rejestr sprzedazy.skk
Rejestr wydatków               Wydatki.sz
Rejestr uzupełnień konta    Uzupełnienia.sz
Rejestr udzielonych pożyczek    Udzielone pozyczki.sz
Rejestr wpływów na konto    Rejestr wpływów.sz
Dowód wpłaty                    Dowod wplaty.skk
Dowód sprzedaży              Dowod sprzedazy.sz

Dostępne kody danych

Kody możemy podzielić na pojedyncze w miejsce, których wstawiają się pojedyncze dane, oraz kody tabel. Kody tabel muszą występować w odpowiedniej kolejności, na początku umieszczamy kod nazwy tabeli, po nim następują kody (tekst) definiujące pozycję tabeli, na zakończenie wpisujemy kod informujący o końcu tabeli. Przykład:
#tab_rejestr_umow#
#lp#. #ru_data# #ru_kwota#
#tab_koniec#

Poniżej zebrane są wszystkie dostępne kody, które mogą być użyte w szablonach. Podzielone są one na grupy w zależności od rodzaju szablonów, w jakich mogą zostać użyte. Kody podstawowe występujące w szablonach przedstawione są w tabeli poniżej:

grupa                      nazwa             opis
REJESTR UMÓW    #zast_opis#    Opis zastawu
REJESTR UMÓW    #zast_od_daty#    Data początkowa zestawienia zastawów
REJESTR UMÓW    #zast_nr_umowy#    Numer umowy
REJESTR UMÓW    #zast_do_daty#    Data końcowa zestawienia zastawów
REJESTR UMÓW    #zast_data#    Data umowy
REJESTR UMÓW    #tab_zastawy#    Zestawienie zastawów pożyczek
REJESTR UMÓW    #tab_stan_pozyczek#    Zestawienie stanu pożyczek
REJESTR UMÓW    #tab_rejestr_umow#    Zestwienie pożyczek
REJESTR UMÓW    #tab_przeterminowane#    Zestawienie umów przeterminowanych
REJESTR UMÓW    #tab_klienci#    Zestawienie klientów
REJESTR UMÓW    #tab_dynamika_rynku#    Zestawienie dynamiki rynku
REJESTR UMÓW    #stp_razem#    Kwota razem
REJESTR UMÓW    #stp_pozyczka#    Kwota pożyczki
REJESTR UMÓW    #stp_odsetki#    Kwota odsetek
REJESTR UMÓW    #ru_pozyczkobiorca#    Pożyczkobiorca
REJESTR UMÓW    #ru_nr_umowy#    Numer umowy
REJESTR UMÓW    #ru_data#    Data umowy
REJESTR UMÓW    #przet_zastaw#    Opis zastawu
REJESTR UMÓW    #przet_typ_umow#    Typ umow
REJESTR UMÓW    #przet_status#    Status umów
REJESTR UMÓW    #przet_splacone#    Kwota spłacona
REJESTR UMÓW    #przet_pozyczkobiorca#    Nazwa pożyczkobiorcy
REJESTR UMÓW    #przet_nr_umowy#    Numer umowy
REJESTR UMÓW    #przet_nalezne#    Kwota należna
REJESTR UMÓW    #przet_dni#    Ilość dni przeterminowanej umowy
REJESTR UMÓW    #przet_data#    Data umowy
REJESTR UMÓW    #kli_telefon#    Telefon klienta
REJESTR UMÓW    #kli_prac_nazwa#    Nazwa pracodawcy klienta
REJESTR UMÓW    #kli_prac_adres#    Adres pracodawcy klienta
REJESTR UMÓW    #kli_nr_dowodu#    Numer dowodu klienta
REJESTR UMÓW    #kli_nazwa#    Nazwa klienta
REJESTR UMÓW    #kli_imie_ojca#    Imię ojca kliebta
REJESTR UMÓW    #kli_data_ur#    Data urodzenia klienta
REJESTR UMÓW    #kli_adres#    Adres klienta
REJESTR UMÓW    #dynr_wartosc#    Wartość kwoty
REJESTR UMÓW    #dynr_typ_pozyczki#    Typ pożyczki
REJESTR UMÓW    #dynr_opis#    Opis kwoty
REJESTR UMÓW    #dynr_od_daty#    Data początkowa zestawienia dynamiki rynku
REJESTR UMÓW    #dynr_do_daty#    Data końcowa zestawienia dynamiki rynku
REJESTR SPŁAT    #stp_typ_umow#    Typ umowy
REJESTR SPŁAT    #stp_pozyczkobiorca#    Nazwa pożyczkobiorcy
REJESTR SPŁAT    #stp_od_daty#    Data początkowa zestawienia stanu pożyczek
REJESTR SPŁAT    #stp_nr_umowy#    Numer umowy
REJESTR SPŁAT    #stp_do_daty#    Data końcowa zestawienia stanu pożyczek
REJESTR SPŁAT    #stp_data#    Data umowy
REJESTR SPŁAT    #ru_zastaw_porecz#    Zastaw/poręczyciele
REJESTR SPŁAT    #ru_termin_zap#    Termin zapłaty
REJESTR SPŁAT    #ru_splaty2#    Lista spłat - kwoty spłat
REJESTR SPŁAT    #ru_splaty1#    Lista spłat - daty
REJESTR SPŁAT    #ru_oproc2#    Lista oprocentowań - procenty
REJESTR SPŁAT    #ru_oproc1#    Lista oprocentowań - daty
REJESTR SPŁAT    #ru_kwota#    Kwota pożyczki
REJESTR SPŁAT    #ru_forma_zab#    Forma zabezpieczenia
POŻYCZKA    #tab_sprzedaz#    Zestawienie sprzedaży
POŻYCZKA    #tab_splaty#    Zestawienie spłat
POŻYCZKA    #tab_poreczyciele#    Zestawienie poręczycieli
POŻYCZKA    #tab_pisma#    Zestawienie pism
POŻYCZKA    #tab_oprocentowania#    Zestawienie oprocentowań
POŻYCZKA    #tab_egzekucja#    Zestawienie danych egzekucji
POŻYCZKA    #st_razem3#    Stan pożyczki - Razem kwoty do spłaty
POŻYCZKA    #st_razem2#    Stan pożyczki - Razem kwoty spłacone
POŻYCZKA    #st_razem1#    Stan pożyczki - Razem kwoty należne
POŻYCZKA    #st_odsetki3#    Stan pożyczki - Odsetki do spłaty
POŻYCZKA    #st_odsetki2#    Stan pożyczki - Odsetki spłacone
POŻYCZKA    #st_odsetki1#    Stan pożyczki - Odsetki należne
POŻYCZKA    #st_naleznosc3#    Stan pożyczki - Pożyczka do spłaty
POŻYCZKA    #st_naleznosc2#    Stan pożyczki - Pożyczka spłacona
POŻYCZKA    #st_naleznosc1#    Stan pożyczki - Pożyczka należna
POŻYCZKA    #st_nadplata#    Stan pożyczki - Nadpłata
POŻYCZKA    #st_koszty3#    Stan pożyczki - Koszty do spłaty
POŻYCZKA    #st_koszty2#    Stan pożyczki - Koszty spłacone
POŻYCZKA    #st_koszty1#    Stan pożyczki - Koszty należne
POŻYCZKA    #st_data#    Stan pożyczki - Data stanu pożyczki
POŻYCZKA    #sprz_vat#    Sprzedaż - Kwota podatku VAT od sprzedaży
POŻYCZKA    #sprz_razem#    Sprzedaż - Razek kwota sprzeaży
POŻYCZKA    #sprz_opis#    Sprzedaż - Opis towaru
POŻYCZKA    #sprz_numer#    Sprzedaż - Numer sprzedaży
POŻYCZKA    #sprz_nip#    Sprzedaż - Nip kupującego
POŻYCZKA    #sprz_nazwa#    Sprzedaż - Nazwa kupującego
POŻYCZKA    #sprz_kwota#    Sprzedaż - Kwota sprzedaży netto
POŻYCZKA    #sprz_data#    Sprzedaż - Data sprzedaży
POŻYCZKA    #sprz_adres#    Sprzedaż - Adres kupującego
POŻYCZKA    #spl_wplacajacy#    Spłaty - Nazwa wpłacającego
POŻYCZKA    #spl_razem#    Spłaty - Razem spłata
POŻYCZKA    #spl_pozyczka#    Spłaty - Kwota spłaty pożyczki
POŻYCZKA    #spl_odsetki#    Spłaty - Kwota spłaty odsetek
POŻYCZKA    #spl_ods_vat#    Spłaty - Kwota odsetek vat
POŻYCZKA    #spl_ods_netto#    Spłaty - Kwota odsetek netto
POŻYCZKA    #spl_numer#    Spłaty - Numer spłaty lub wyciągu bankowego
POŻYCZKA    #spl_data#    Spłaty - Data spłaty pożyczki
POŻYCZKA    #poz_zastaw#    Pożyczka - Opis zastawu
POŻYCZKA    #poz_zabezp#    Pożyczka - Typ zabezpieczenia
POŻYCZKA    #poz_ulica#    Pożyczka - Ulica pożyczkobiorcy
POŻYCZKA    #poz_telefon#    Pożyczka - Telefon pozyczkobiorcy
POŻYCZKA    #poz_sygn_sad#    Pożyczka - Sygnatura akt sądowych
POŻYCZKA    #poz_sygn_kom#    Pożyczka - Sygnatura akt komorniczych
POŻYCZKA    #poz_slownie#    Pożyczka - Kwota pożyczki słownie
POŻYCZKA    #poz_rodz_dow#    Pożyczka - Rodzaj dowodu tożsamości pozyczkobiorcy
POŻYCZKA    #poz_pr_nazwa#    Pożyczka - Nazwa pracodawcy pozyczkobiorcy
POŻYCZKA    #poz_pr_adres#    Pożyczka - Adres pracodawcy pozyczkobiorcy
POŻYCZKA    #poz_oproc#    Pożyczka - Kwota oprocentowania
POŻYCZKA    #poz_numer#    Pożyczka - Numer umowy
POŻYCZKA    #poz_nr_dow#    Pożyczka - Numer dowodu tożsamości pozyczkobiorcy
POŻYCZKA    #poz_nr_domu_m#    Pożyczka - Numer domu pożyczkobiorcy - mieszkanie
POŻYCZKA    #poz_nr_domu_d#    Pożyczka - Numer domu pożyczkobiorcy - dom
POŻYCZKA    #poz_nr_domu#    Pożyczka - Numer domu pożyczkobiorcy
POŻYCZKA    #poz_nip#    Pożyczka - NIP pożyczkobiorcy
POŻYCZKA    #poz_nazwa#    Pożyczka - Nazwa pożyczkobiorcy
POŻYCZKA    #poz_miejscowosc#    Pożyczka - Miejscowość pożyczkobiorcy
POŻYCZKA    #poz_kwota#    Pożyczka - Kwota pożyczki
POŻYCZKA    #poz_kod#    Pożyczka - Kod pożyczkobiorcy
POŻYCZKA    #poz_imie_ojca#    Pożyczka - Imię ojca pozyczkobiorcy
POŻYCZKA    #poz_data_ur#    Pożyczka - Data urodzenia pozyczkobiorcy
POŻYCZKA    #poz_data_spl#    Pożyczka - Data spłaty pożyczki
POŻYCZKA    #poz_data#    Pożyczka - Data umowy
POŻYCZKA    #por_ulica#    Poręczyciel - Ulica poręczyciela
POŻYCZKA    #por_telefon#    Poręczyciel - Telefon poręczyciela
POŻYCZKA    #por_rodz_dow#    Poręczyciel - Rodzaj dowodu tożsamości poręczyciela
POŻYCZKA    #por_pr_nazwa#    Poręczyciel - Nazwa pracodawcy poręczyciela
POŻYCZKA    #por_pr_adres#    Poręczyciel - Adres pracodawcy poręczyciela
POŻYCZKA    #por_numer_m#    Poręczyciel - Numer domu poręczyciela - mieszkanie
POŻYCZKA    #por_numer_dow#    Poręczyciel - Numer dowodu tożsamości poręczyciela
POŻYCZKA    #por_numer_d#    Poręczyciel - Numer domu poręczyciela - dom
POŻYCZKA    #por_numer#    Poręczyciel - Numer domu poręczyciela
POŻYCZKA    #por_nip#    Poręczyciel - Nip poręczyciela
POŻYCZKA    #por_nazwa#    Poręczyciel - Nazwa poręczyciela
POŻYCZKA    #por_miejscowosc#    Poręczyciel - Miejscowość poręczyciela
POŻYCZKA    #por_kod#    Poręczyciel - Kod pocztowy poręczyciela
POŻYCZKA    #por_imie_ojca#    Poręczyciel - Imię ojca poręczyciela
POŻYCZKA    #por_data_ur#    Poręczyciel - Data urodzenia poręczyciela
POŻYCZKA    #pis_nazwa#    Pisma - Nazwa pisma
POŻYCZKA    #pis_data#    Pisma - Data pisma
POŻYCZKA    #opr_opis#    Oprocentowania - Dodatkowy opis oprocentowania
POŻYCZKA    #opr_kwota#    Oprocentowania - Kwota oprocentowania
POŻYCZKA    #opr_data#    Oprocentowania - Data zmiany oprocentowania
POŻYCZKA    #egz_rodzaj#    Egzekucja - Rodzaj kwoty egzekucji
POŻYCZKA    #egz_opis#    Egzekucja - Dodatkowy opis egzekucji
POŻYCZKA    #egz_kwota#    Egzekucja - Kwota egzekucji
POŻYCZKA    #egz_data#    Egzekucja - Data powstałego roszczenia
POŻYCZKA    #dw_wplacajacy#    Dowód wpłaty - nazwa wpłacającego
POŻYCZKA    #dw_ul#    Dowód wpłaty - ulica wpłacającego
POŻYCZKA    #dw_spl_poz#    Dowód wpłaty - spłata pożyczki
POŻYCZKA    #dw_spl_ods_vat#    Dowód wpłaty - spłata odsetek vat
POŻYCZKA    #dw_spl_ods_net#    Dowód wpłaty - spłata odsetek netto
POŻYCZKA    #dw_spl_ods#    Dowód wpłaty - spłata odsetek
POŻYCZKA    #dw_spl_koszty#    Dowód wpłaty - spłata kosztów
POŻYCZKA    #dw_slownie#    Dowód wpłaty - kwota wpłaty słownie
POŻYCZKA    #dw_oryginal_kopia#    Dowód wpłaty - oryginał\kopia
POŻYCZKA    #dw_nr_wplaty#    Dowód wpłaty - numer wpłaty
POŻYCZKA    #dw_nr_umowy#    Dowód wpłaty - numer umowy
POŻYCZKA    #dw_nr#    Dowód wpłaty - numer domu wpłacającego
POŻYCZKA    #dw_nastepna_wplata#    Dowód wpłaty - data następnej spłaty
POŻYCZKA    #dw_msc#    Dowód wpłaty - miejscowość wpłacającego
POŻYCZKA    #dw_kwota#    Dowód wpłaty - kwota wpłaty
POŻYCZKA    #dw_kod#    Dowód wpłaty - kod pocztowy wpłacającego
POŻYCZKA    #dw_data#    Dowód wpłaty - data wpłaty
POŻYCZKA    #ds_vat#    Dowód sprzedaży - kwota sprzedaży vat
POŻYCZKA    #ds_slownie#    Dowód sprzedaży - kwota sprzedaży słownie
POŻYCZKA    #ds_oryginal_kopia#    Dowód sprzedaży - oryginał\kopia
POŻYCZKA    #ds_opis_towaru#    Dowód sprzedaży - opis towaru
POŻYCZKA    #ds_nr_umowy#    Dowód sprzedaży - numer umowy
POŻYCZKA    #ds_nr_sprzedazy#    Dowód sprzedaży - numer sprzedaży
POŻYCZKA    #ds_nip#    Dowód sprzedaży - nip kupującego
POŻYCZKA    #ds_nazwa#    Dowód sprzedaży - nazwa kupującego
POŻYCZKA    #ds_kwota#    Dowód sprzedaży - kwota sprzedaży
POŻYCZKA    #ds_data#    Dowód sprzedaży - data sprzedaży
POŻYCZKA    #ds_adres#    Dowód sprzedaży - adres kupującego
OGÓLNE    #lp#    Liczba porządkowa zestawienia
OGÓLNE    #konf_zastawowe#    Wysokość dziennego oprocentowania zastawowego
OGÓLNE    #konf_vat2#    Vat od sprzedaży zastawów
OGÓLNE    #konf_vat#    Vat od spłat odsetek
OGÓLNE    #konf_rok#    Rok obliczeniowy
OGÓLNE    #konf_poreczeniowe#    Wysokość dziennego oprocentowania poręczeniowego
OGÓLNE    #konf_l_wlasc#    Nazwa właściciela lombardu
OGÓLNE    #konf_l_ul#    Ulica lombardu
OGÓLNE    #konf_l_tel#    Telefon lombardu
OGÓLNE    #konf_l_nr#    Numer lombardu
OGÓLNE    #konf_l_nip#    Nip lombardu
OGÓLNE    #konf_l_nazwa#    Nazwa lombardu
OGÓLNE    #konf_l_msc#    Miejscowość lombardu
OGÓLNE    #konf_l_kod#    Kod lombardu
OGÓLNE    #konf_karne#    Wysokość dziennego oprocentowania karnego
OGÓLNE    #data_br#    Data bieżąca
KSIĘGOWOŚĆ    #wyd_tresc#    Wydatki - Treść operacji
KSIĘGOWOŚĆ    #wyd_od_daty#    Wydatki - Data początkowa zestawienia
KSIĘGOWOŚĆ    #wyd_kwota#    Wydatki - Kwota wydatów
KSIĘGOWOŚĆ    #wyd_do_daty#    Wydatki - Data końcowa zestawienia
KSIĘGOWOŚĆ    #wyd_data#    Wydatki - Data operacji
KSIĘGOWOŚĆ    #wply_vat#    Wpływy na konto - Kwota spłaty odsetek - vat
KSIĘGOWOŚĆ    #wply_tresc#    Wpływy na konto - Treść operacji
KSIĘGOWOŚĆ    #wply_razem#    Wpływy na konto - Kwota spłaty razem
KSIĘGOWOŚĆ    #wply_pozyczka#    Wpływy na konto - Kwota spłaty pożyczki
KSIĘGOWOŚĆ    #wply_odsetki#    Wpływy na konto - Kwota spłaty odsetek
KSIĘGOWOŚĆ    #wply_od_daty#    Wpływy na konto - Data początkowa zestawienia
KSIĘGOWOŚĆ    #wply_nr_wyc#    Wpływy na konto - Numer wyciągu
KSIĘGOWOŚĆ    #wply_nr_umowy#    Wpływy na konto - Numer umowy
KSIĘGOWOŚĆ    #wply_do_daty#    Wpływy na konto - Data końcowa zestawienia
KSIĘGOWOŚĆ    #wply_data#    Wpływy na konto - Data operacji
KSIĘGOWOŚĆ    #uzup_tresc#    Uzupełnienia konta - Treść operacji
KSIĘGOWOŚĆ    #uzup_od_daty#    Uzupełnienia konta - Data początkowa zestawienia
KSIĘGOWOŚĆ    #uzup_kwota#    Uzupełnienia konta - Kwota uzupełnienia konta
KSIĘGOWOŚĆ    #uzup_do_daty#    Uzupełnienia konta - Data końcowa zestawienia
KSIĘGOWOŚĆ    #uzup_data#    Uzupełnienia konta - Data operacji
KSIĘGOWOŚĆ    #tab_wydatki#    Zestawienie wydatków
KSIĘGOWOŚĆ    #tab_wplywy_na_konto#    Zestawienie wpływów na konto
KSIĘGOWOŚĆ    #tab_uzupelnienia#    Zestawienie uzupełnień konta
KSIĘGOWOŚĆ    #tab_sprzedaz#    Zestawienie sprzedaży zastawów
KSIĘGOWOŚĆ    #tab_splaty#    Zestawienie spłat pożyczek
KSIĘGOWOŚĆ    #tab_rozliczenie_kasy#    Zestawienie rozliczenia kasy
KSIĘGOWOŚĆ    #tab_pozyczki#    Zestawienie udzielonych pożyczek
KSIĘGOWOŚĆ    #sprz_vat#    Sprzedaż - Kwota Vat-u
KSIĘGOWOŚĆ    #sprz_opis#    Sprzedaż - Opis towaru (zastawu)
KSIĘGOWOŚĆ    #sprz_od_daty#    Sprzedaż - Data początkowa zestawienia
KSIĘGOWOŚĆ    #sprz_nr_umowy#    Sprzedaż - Numer umowy
KSIĘGOWOŚĆ    #sprz_nr_sprz#    Sprzedaż - Numer sprzedaży
KSIĘGOWOŚĆ    #sprz_nip#    Sprzedaż - Nip kupującego
KSIĘGOWOŚĆ    #sprz_nazwa#    Sprzedaż - Nazwa kupującego
KSIĘGOWOŚĆ    #sprz_kwota#    Sprzedaż - Kwota sprzedaży
KSIĘGOWOŚĆ    #sprz_do_daty#    Sprzedaż - Data końcowa zestawienia
KSIĘGOWOŚĆ    #sprz_data#    Sprzedaż - Data sprzedaży
KSIĘGOWOŚĆ    #sprz_adres#    Sprzedaż - Adres kupującego
KSIĘGOWOŚĆ    #spl_vat#    Spłaty - Kwota odsetek vat
KSIĘGOWOŚĆ    #spl_tresc#    Spłaty - Treść operacji
KSIĘGOWOŚĆ    #spl_razem#    Spłaty - Kwora spłaty - razem
KSIĘGOWOŚĆ    #spl_pozyczka#    Spłaty - Kwota spłaty pożyczki
KSIĘGOWOŚĆ    #spl_odsetki#    Spłaty - Kwota odsetek
KSIĘGOWOŚĆ    #spl_od_daty#    Spłaty - Data początkowa zestawienia
KSIĘGOWOŚĆ    #spl_nr_umowy#    Spłaty - Numer umowy
KSIĘGOWOŚĆ    #spl_nr_spl#    Spłaty - Numer spłaty
KSIĘGOWOŚĆ    #spl_do_daty#    Spłaty - Data końcowa zestawienia
KSIĘGOWOŚĆ    #spl_data#    Spłaty - Data operacji
KSIĘGOWOŚĆ    #rozls_wydatki#    Saldo strony - kwota wydatków
KSIĘGOWOŚĆ    #rozls_uzupelnienia#    Saldo strony - kwota uzupełnień konta
KSIĘGOWOŚĆ    #rozls_sprzedaz#    Saldo strony - kwota sprzedaży zastawów
KSIĘGOWOŚĆ    #rozls_splaty#    Saldo strony - kwota spłat pożyczek
KSIĘGOWOŚĆ    #rozls_saldo#    Saldo strony - kwota salda pozycji
KSIĘGOWOŚĆ    #rozls_pozyczki#    Saldo strony - kwota udzielonych pozyczek
KSIĘGOWOŚĆ    #rozl_wydatki#    Kwota wydatków
KSIĘGOWOŚĆ    #rozl_uzupelnienia#    Kwota uzupełnień konta
KSIĘGOWOŚĆ    #rozl_tresc#    Treść operacji
KSIĘGOWOŚĆ    #rozl_sprzedaz#    Kwota sprzedaży zastawów
KSIĘGOWOŚĆ    #rozl_splaty#    Kwota spłat pożyczek
KSIĘGOWOŚĆ    #rozl_saldo#    Kwota salda
KSIĘGOWOŚĆ    #rozl_pozyczki#    Kwota udzielonych pożyczek
KSIĘGOWOŚĆ    #rozl_od_daty#    Data początkowa zestawienia
KSIĘGOWOŚĆ    #rozl_do_daty#    Data końcowa zestawienia
KSIĘGOWOŚĆ    #rozl_data#    Data operacji
KSIĘGOWOŚĆ    #poz_typ#    Typ pożyczki
KSIĘGOWOŚĆ    #poz_tresc#    Treść operacji
KSIĘGOWOŚĆ    #poz_od_daty#    Data końcowa zestawienia
KSIĘGOWOŚĆ    #poz_od_daty#    Data początkowa zestawienia
KSIĘGOWOŚĆ    #poz_nr_umowy#    Numer umowy
KSIĘGOWOŚĆ    #poz_kwota#    Kwota pożyczki
KSIĘGOWOŚĆ    #poz_data#    Data operacji

Wbudowane kody programu

W edytorze dostarczanym wraz z aplikacja znajdują się kody wbudowane, niezależne od rodzaju wydruku:

• •    Kod kalkulator - #kalk#, pozwala na wstawianie wartości kwotowej, nie reprezentowanej przez przypisane do programu kody. Utworzony kod wygląda następująco: #kalk#@wyrażenie algebraiczne@. Wyrażenie algebraiczne może zawierać dowolne kody programu. Ważne jest jedynie, aby po podstawieniu wartości całość reprezentowała poprawne wyrażenie. Przykładowo: #kalk#@#kwota1#+#kwota2#*2@. Kod kalkulator nie działa w kodach tabel.
• •    Kod menu - #menu_#, w szablonie może pojawić się potrzeba wyboru jednego, bądź kilku elementów z  podanej listy. Podczas drukowania pisma program wyświetla w takich miejscach okno, gdzie z listy należy wskazać żądane pozycje. Kod oznaczający listę elementów do wyboru ma następującą postać: #menu_x:y#, gdzie w miejscu x podana jest ilość znaczników @ (patrz poniżej), w miejscu y cyfra określająca numerację listy w sposób następujący:

• o    0 - określa brak numeracji
• o    1 – numerację elementów wyboru od 1
• o    2 – numerację od 2, itd. Znacznik @ pojawia się po nagłówku listy oraz po każdym elemencie listy. Przykładowo kod: #menu_4:3#podaj grupę@grupa 1@grupa 2@grupa 3@ oznacza, że po słowach: „podaj grupę” mamy do wyboru trzy propozycje. Wybrane pozycje będą numerowane w piśmie od numeru 3.

• •    Kod plik #plik_# służy do wstawienia zawartości pliku do analizowanego dokumentu. Nazwę pliku podajemy w drugiej części kodu. Przykładowo: kod #plik_naglowek.sz# powoduje wstawienie w miejsce kodu zawartości pliku naglowek.sz. Nazwa pliku nie może zawierać spacji.
• •    Kod tekst - #tekst_# wstawia do dokumentu tekst wprowadzony przez użytkownika. Przed wstawieniem tekstu program wyświetla okno zatytułowane tekstem określonym w drugiej części kodu. Przykładowo: #tekst_Komentarz# wyświetla okno do wprowadzenia tekstu, zatytułowane Komentarz.
• •    Kod liczba porządkowa - #lp#, wstawia bieżącą pozycję tabeli. Należy go używać podczas wydruków tabelarycznych.
• •    kod data - #data_br#, wstawia bieżącą datę.
• •    kod tabela - umożliwia realizowanie wydruków w formie korespondencji seryjnej. Składa się on z czterech kodów:

• o    #tabela_<nazwa>:<ile wierszy na pierwszej stronie>:<ile na następnych># - określa początek tabeli oraz liczbę wierszy na stronach,
• o    #tabela_naglowek# - wyznacza koniec nagłówka tabeli. Nagłówkiem, powtarzanym na każdej stronie, staje się fragment pomiędzy kodami #tabela_...# oraz #tabela_naglowek#,
• o    #tabela_stopka# - wyznacza początek stopki
• o    #tabela_koniec# - wyznacza koniec tabeli oraz koniec stopki, jeżeli poprzedzony był kodem #tabela_stopka#
• Użycie kodu tabela wymaga szczególnej uwagi, gdyż nazwa tabeli oraz kody, jakie występują pomiędzy początkiem a końcem tabeli są ściśle ze sobą powiązane.